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用他人证件境内办卡境外取现案

2018-01-13 08:16:19 来源:锐磊生活之窗 浏览:
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  ●案情

  2014年以来,浙江省某市陆续发现多起某外来团伙成员批量开立大量银行账户用于境外取现的异常情况。2015年5月,公安机关对相关嫌疑人以非法经营罪立案,经查该团伙涉嫌通过“境内办卡转入资金、境外ATM银行卡取现”的方式,协助境内人员逃避外汇监管,将资金转移至香港、澳门或国外用于赌博或其他非法用途,在一年左右时间内,账户资金交易规模超过8亿元,2015年11月,该案成功告破,2017年,该团伙多名成员被某地市法院以非法经营罪判刑。

  ●分析

  (一)组团赴各地办理大量银行卡。犯罪团伙在多家机构通过自己的证件,并利用他人证件大量开立银行账户,形成了跨地区、多层次的地下钱庄资金交易账户体系。经查,该团伙控制的资金流转账户涉及3个层级1500多个银行账户,其中上游账户160多个,中间环节账户16个,下游用于取现的账户1400多个。

  (二)实施境外取现作案模式。犯罪团伙利用部分银行卡境外取现每日或每月首笔交易手续费减免的特点,将开立的大量银行卡携带至澳门等地,通过境外自助取款ATM机具疯狂提取外币现金,对购汇的客户刷卡直接支付外币现金和赌场洗码等活动,通过赚取价差牟取利益。

  ●提醒

  近年,面对跨境旅游、消费、留学热潮带动巨大跨境资金清算、结算需求,各金融机构加大了支付产品的创新与服务力度。高效便捷、低成本的金融支付产品逐渐成为不法分子的实施新型地下钱庄犯罪的工具,广大群众应树立风险意识。

  (一)应确保身份证件与银行账户安全。公众应提高证件、账户安全意识,保管好自己的证件,不出借、不出卖、不出租自己的银行账户,也警惕被他人以亲情、友情为名使用用于不法活动。

  (二)应选择正规金融机构完成换购外汇、支付交易。正确认识地下钱庄汇款、购汇交易的风险,避免发生对方携款潜逃给自身造成巨额资金损失的情况,正确认识现有外汇管理体制与政策,违反规定买卖外汇可能面临相应的行政处罚乃至刑事追责。(三)应及时监督举报地下外汇买卖交易。各类型地下钱庄犯罪往往造成大量境内资金外流,不仅冲击现有金融管理秩序,占用金融资源,还给经济安全和国家安全带来巨大负面影响。公众应自觉向有关部门举报相关线索,助力维护国家金融、外汇管理秩序。钟银

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